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　　近日，市金融局制定印發(fā)《天津市地方金融組織監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作指引》，建立健全我市地方金融組織分類監(jiān)管制度體系，為進(jìn)一步強(qiáng)化地方金融組織監(jiān)督管理，促進(jìn)我市金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供了有效制度保障。

　　

　　該《工作指引》作為落實(shí)對我市地方金融組織開展監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作的指導(dǎo)性文件，共七章三十三條，對監(jiān)管評級指標(biāo)體系、評級操作規(guī)程、評級分類標(biāo)準(zhǔn)、評級結(jié)果運(yùn)用以及工作紀(jì)律與監(jiān)督等內(nèi)容進(jìn)行了明確規(guī)定，同時積極落實(shí)《天津市誠信建設(shè)行動方案》相關(guān)要求，將經(jīng)營合規(guī)與信用管理作為指標(biāo)體系重要內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)地方金融組織守信激勵和失信懲戒工作有章可循。下一步，將切實(shí)以建立健全制度體系為重要契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化市區(qū)兩級監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，創(chuàng)新方式方法、細(xì)化目標(biāo)舉措，充分運(yùn)用評級結(jié)果實(shí)施差異化監(jiān)管服務(wù)，引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營、健康發(fā)展，為支持小微企業(yè)融資、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，讓小機(jī)構(gòu)發(fā)揮大作用。

　　

　　附：天津市地方金融組織監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作指引

　　

　　第一章

　　

　　總則

　　

　　第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融組織監(jiān)督管理，完善我市地方金融組織監(jiān)管體系，合理配置監(jiān)管資源，促進(jìn)我市地方金融組織持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《天津市地方金融監(jiān)督管理條例》等規(guī)定，制定本指引。

　　

　　第二條 本指引所稱監(jiān)管評級與分類監(jiān)管是指天津市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“市金融局”）及各區(qū)金融工作部門通過日常監(jiān)管、風(fēng)險排查等方式，根據(jù)掌握的地方金融組織經(jīng)營情況、管理水平、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險狀況等方面情況，按照本指引從定量和定性兩個方面對地方金融組織合規(guī)運(yùn)營情況及主要經(jīng)營管理要素作出評價判斷，對地方金融組織進(jìn)行監(jiān)管評級，并根據(jù)評級結(jié)果依法依規(guī)對地方金融組織進(jìn)行分類并實(shí)施差異化監(jiān)管。

　　

　　第三條 本指引適用于在我市依法設(shè)立且經(jīng)營已滿一個完整會計年度的法人地方金融組織的監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作，數(shù)據(jù)采集區(qū)間為上一年度1月1日至12月31日。

　　

　　本指引所稱地方金融組織，是指在我市依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司。

　　

　　第四條 市金融局負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織并統(tǒng)籌安排我市地方金融組織的監(jiān)管評級與分類監(jiān)管工作；各區(qū)金融工作部門依法依規(guī)具體負(fù)責(zé)對本轄區(qū)注冊的地方金融組織開展監(jiān)管評級與分類監(jiān)管。

　　

　　市金融局和各區(qū)金融工作部門根據(jù)工作需要，可以聘請第三方中介機(jī)構(gòu)輔助開展監(jiān)管評級工作。

　　

　　第五條 在監(jiān)管評級過程中要堅持以下原則：

　　

　　（一）定量因素與定性因素相結(jié)合，靜態(tài)分析與動態(tài)分析相結(jié)合，總量分析與結(jié)構(gòu)分析相結(jié)合，正面評價計分與負(fù)面事項減分相結(jié)合；

　　

　?。ǘ┒恐笜?biāo)主要依據(jù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對有證據(jù)證明信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)不能真實(shí)反映公司經(jīng)營情況的，相關(guān)指標(biāo)可按照真實(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整；

　　

　?。ㄈ┒ㄐ砸蛩刂饕鶕?jù)日常監(jiān)管、風(fēng)險排查、現(xiàn)場調(diào)查、現(xiàn)場檢查等掌握的地方金融組織相關(guān)情況，可以根據(jù)監(jiān)管工作需要對公司開展走訪、調(diào)查和檢查等。

　　

　　第二章

　　

　　監(jiān)管評級指標(biāo)體系

　　

　　第六條 地方金融組織監(jiān)管評級指標(biāo)體系包括內(nèi)部控制與風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財務(wù)情況、經(jīng)營合規(guī)與信用管理、調(diào)整項目、禁止性項目等五項評級指標(biāo)。內(nèi)部控制與風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財務(wù)情況、經(jīng)營合規(guī)與信用管理項下分為若干評價要點(diǎn)，每個評價要點(diǎn)根據(jù)重要性賦予一定分值，總分值為100分。

　　

　　（一）內(nèi)部控制與風(fēng)險管理

　　

　　主要評價要點(diǎn)包括公司治理、制度建設(shè)、部門設(shè)置、人員結(jié)構(gòu)、風(fēng)險控制等。

　　

　?。ǘI(yè)務(wù)運(yùn)行與財務(wù)情況

　　

　　主要評價要點(diǎn)包括信息系統(tǒng)、資產(chǎn)情況和質(zhì)量、業(yè)務(wù)比重權(quán)重情況等。

　　

　?。ㄈ┙?jīng)營合規(guī)與信用管理

　　

　　主要評價要點(diǎn)包括監(jiān)管配合、行業(yè)自律、監(jiān)管指標(biāo)、經(jīng)營場所、員工培訓(xùn)、投訴爭議情況等。

　　

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